記者從銀保監(jiān)會了解到，2021年銀行保險法人機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估結(jié)果顯示，銀行業(yè)保險業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化，但部分領(lǐng)域存在的問題仍需引起關(guān)注。
從總體情況看，2021年參評銀行保險機構(gòu)共計1857家，機構(gòu)平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。2021年，沒有被評為A級(優(yōu)秀)的機構(gòu)，2020年曾被評為A級的1家機構(gòu)因部分問題整改不到位，評估結(jié)果被下調(diào)為B級。被評為B級(良好)和C級(合格)的機構(gòu)合計1466家，機構(gòu)數(shù)量占比78.95%，較2020年上升0.77個百分點。被評為D級(較弱)和E級(差)的機構(gòu)合計占比有所下降，尤其是被評為E級的機構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比7.43%，較2020年下降2.73個百分點。
評估結(jié)果顯示，在股東治理、關(guān)聯(lián)交易管理、董事會治理等重點領(lǐng)域改革取得一定進展。商業(yè)銀行委托持股問題涉及機構(gòu)較2020年減少23%，股權(quán)高比例質(zhì)押問題涉及機構(gòu)減少30%。商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方違規(guī)授信問題涉及機構(gòu)減少13%，保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易違規(guī)審批問題涉及機構(gòu)減少29%。保險機構(gòu)董事會屆滿超期問題涉及機構(gòu)減少15%，獨立董事設(shè)置不符合監(jiān)管要求問題涉及機構(gòu)減少15%。
評估結(jié)果還顯示，部分問題仍需高度關(guān)注。
一是黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化。一些國有銀行保險機構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)作用發(fā)揮不到位，有關(guān)制度安排較為籠統(tǒng)，操作性不強，重大經(jīng)營管理事項黨委前置研究制度落實不到位。
二是股東行為不合規(guī)不審慎。入股資金不實，股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發(fā)行管理的金融產(chǎn)品等非自有資金出資，在銀行保險機構(gòu)還不同程度的存在。投資持股不合規(guī)，部分股東違規(guī)委托持股、代持股權(quán)，有的股東投資多家商業(yè)銀行，違反“兩參一控”的監(jiān)管規(guī)定。部分機構(gòu)存在股東違規(guī)質(zhì)押股份的情形，個別機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押比例過高或變動過于頻繁。股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營，有的機構(gòu)大股東通過把持董事、高級管理人員的提名、薪酬等方式實際控制銀行保險機構(gòu)，操縱董事會和高管層，違規(guī)干預(yù)公司經(jīng)營，甚至肆意侵占公司利益。
三是關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷。識別管理不到位，關(guān)聯(lián)方識別不全面、關(guān)聯(lián)交易認定不合規(guī)，部分董事、高級管理人員和股東未能按照規(guī)定報告關(guān)聯(lián)情況，一些機構(gòu)關(guān)聯(lián)方授信、資金運用關(guān)聯(lián)交易超過監(jiān)管規(guī)定的比例。審查監(jiān)督不到位，董事會未設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，或者關(guān)聯(lián)交易控制委員會不能有效履行審查和風(fēng)險控制的職責(zé)，針對關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部審計監(jiān)督缺失。存在違規(guī)利益輸送，少數(shù)機構(gòu)通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送，違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款，違規(guī)為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供顯性或隱性擔(dān)保，違規(guī)投資關(guān)聯(lián)方的項目和資產(chǎn)。
四是董事會運作有效性不足。董事會結(jié)構(gòu)不符合監(jiān)管要求，同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事占比超過監(jiān)管要求，董事會中獨立董事數(shù)量不足，審計、關(guān)聯(lián)交易、提名薪酬等專門委員會負責(zé)人由非獨立董事?lián)?。董事的獨立性和專業(yè)性欠缺，部分股權(quán)董事專業(yè)性不足，獨立董事不敢、不愿、不能獨立履職。少數(shù)機構(gòu)將董事會的法定職權(quán)違規(guī)授予董事長個人，存在“一言堂”傾向。個別機構(gòu)董事會形同虛設(shè)，對風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易等重大問題的決策監(jiān)督流于形式。發(fā)展戰(zhàn)略不審慎，一些機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略粗放激進、偏離主業(yè)，盲目追求短期業(yè)績，后期形成大量不良資產(chǎn)。
銀保監(jiān)會表示，此次公司治理監(jiān)管評估結(jié)果表明，我國銀行業(yè)保險業(yè)認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，公司治理改革取得了初步成效，但是，當(dāng)前銀行保險機構(gòu)公司治理領(lǐng)域依然存在諸多問題，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務(wù)仍然十分艱巨。下一步，銀保監(jiān)會將督促銀行保險機構(gòu)對評估中發(fā)現(xiàn)的問題進行認真整改，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)鞏固評估工作成效，推動我國銀行業(yè)保險業(yè)公司治理建設(shè)再上新的臺階。